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虚设客户账号 富国银行遭罚1.85亿美元

2016年09月09日 假造个人资料 富国银行 虚设账户

美国联邦消费者金融保护局(CFPB)周四(8日)指控富国银行的员工自2011年以来,未经客户签名许可情况下,因贪图绩效和奖金之故,私自虚设了数百万个未授权的银行和信用卡账号。

富国银行坦承,过去几年来,该银行已因此解雇了5,300名员工,这些员工甚至假造客户的个人识别码(PIN numbers)和电子邮件地址,让客户得以参与银行线上服务。

CFPB表示,被行员虚设的客户银行账户?达1,534,280个,其中约85,000个账户被收取了200万美元的费用;被虚设的信用卡账号也多达?565,443?个,其中14,000个账户被收取了403,145美元的费用(含年费、利息支出和透支费)。消费者金融保护局也说此一虚设行为极为广泛,进而导致超收客户费用,以及部分客户账户内的余额不足扣款的窘境。富国银行目前拥有4,000万个零售客户。该局表示,富国银行必须全额归还500万美元给受害者。

此外,富国银行也同意支付1.85亿美元的罚款(其中1亿美元交付消费者金融保护局,3,500万美元给货币监理办公室,5,000万美元交给洛杉矶地方政府),创下该局2011年创立以来最高罚款金额。

富国银行目前股票市值高达2,506亿美元,为美国最有价值的银行之一,巴菲特旗下的伯克希尔·哈撒韦公司(Berkshire Hathaway )为该银行的最大股东。去年底该银行雇用的员工达265,000人。专家认为,为了重新取得客户的信任,富国银行必须在销售行为,尤其所谓的交叉销售(cross-sell,指银行针对现有客户提供全方位销售行为进行改革。

许多富国银行行员(含被解职者)对监管机构表示,他们在增辟新开账户上有很大的业绩压力。



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